网址你懂的 利辛農商銀行:“五個先行”高質量提升案防工作質效

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發布日期:2021-11-22 瀏覽次數:13364  會員單位通訊員:吳盼盼  文章來源:亳州市网站你们懂的

近年來,利辛農商銀行瞄準“風險點”,狠抓“關鍵點”,立足“管控點”,從意識、責任、制度、管理和監督“五個先行”著手,建立合規案防長效機制,切實提升案防質量和效率,高質量推進案防工作。

一是意識先行,擰緊案防工作“總閥門”。認真組織開展“強基固本正風肅紀年”“內控合規管理建設年”等活動,廣泛動員,強化宣傳,提升全行員工案防工作意識;不定期舉辦“合規大講堂”,開展“一把手”講合規講座,營造“人人講合規,處處談案防”氛圍;精心摘錄系統內發布的案例,編制9期“風險提示”,下發全行,用身邊事教育身邊人;加強案防學習培訓,定期開展職業道德和案防警示教育,確保培訓對象覆蓋關鍵崗位重點人員,做到“全面”與“重點”有機結合;強化思想教育,組織員工開展沉浸式、體驗式教育,全年組織400名干部員工赴阜陽第一監獄、利辛縣法院聆聽服刑人員現身說法、觀摩職務教育犯罪庭審現場,使干部職工時刻保持清醒頭腦,守住廉潔從業底線;結合員工異常行為排查工作,組織觀看《蟻貪》等警示教育片,著重對非法集資、參與民間借貸、參與賭博、信用卡詐騙等方面員工違規行為做詳細的剖析,以案說法、以案明紀,使員工從案例中吸取教訓,保持警鐘長鳴。

二是責任先行,抓緊案防工作“牛鼻子”。強化黨委案防主體責任,將合規案防工作內嵌入公司治理結構,并列為黨委會重點研究議程,不定期開會研判案防形勢,部署案防工作,確保從嚴治案、源頭預防;第一時間成立以董事長為組長、其他班子成員為副組長、各部門經理和支行行長為成員的案防工作領導小組,進一步明確案防工作責任,層層傳導案防工作壓力;強調“五個主抓”,明晰責任邊界,確保案防實效。即董事長主抓案防全面工作,行長主抓案防制度和執行工作,監事長主抓案防監督工作,分管行長主抓分管條線案防工作,各部門、支行負責人主抓本部門、本網點案防工作;切實抓好基層一線關鍵防控。高度關注問題網點、案件易發業務環節、重要崗位人員、整改落實情況等“四個重點”,狠抓支行行長基層第一責任人責任,不斷加強基層網點、業務一線和關鍵崗位的管控;在此基礎上,由黨委書記與43家支行行長簽訂案件防控目標責任書43份,進一步壓實了案防責任。

三是制度先行,筑牢案防工作“籬笆樁”。每年開展不少于2個輪次的案防制度“廢改立”工作,及時按照國家法律法規、監管規章和行業管理要求對本行案防工作制度進行修訂和完善。2021年以來,全行已梳理規范了《案件風險防范實施方案》《合規管理考核辦法》《員工行為積分管理辦法》等規章制度及流程,補齊制度短板,形成“橫向到邊,縱向到底”,全面、嚴密、監督制衡有效的制度體系。高度關注監管規定和省聯社案防工作要求,從決策、執行、監督等環節著手,通過制訂案件防控治理工作實施意見等,對案防工作責任、案防工作措施、案防任務分解、案防責任追究、案防信息報送等進一步細化,為案防工作確立制度保障;進一步明確董事會、監事會、高管層合規履職職責,深化落實“一崗雙責”制度,將案防責任分解落實到業務管理部門及各崗位員工,構建全員參與、全員有責的案防工作責任體系。

四是管理先行,夯實案防工作“防風堤”。堅持“向管理要效益、向管控要效果”原則,積極推動黨委與分管、總行與支行、部門與條線“三線”聯動,實現基層管理與基礎管理并重,切實提高案件風險管控效率;優化整合內控管理措施,切實加強內控“三道防線”建設,充分發揮風控系統效用,利用遠程授權系統、事后監督系統、遠程監控系統、在線交易預警系統及審計系統,形成事前、事中、事后全流程監督,尤其對涉及到內部員工的預警事項,詳細核對成因,排除風險隱患,抓好關鍵環節管理;每半年通過組織查看員工賬戶、電腦、抽屜等,走訪公安、法院、民政、市場監督等相關部門和客戶、員工家屬等,依法合規的查看員工的信用記錄等方式開展多次員工行為排查,每年開展一次重點人員座談、談心、家訪活動。根據了解掌握情況,對執行制度差、違規處理多、社會關系往來頻繁、賬戶交易異常的員工,重點關注,實行臺賬管理。嚴格執行“四項制度”,建立人員管理臺賬,通過強化人員管理,有效防范員工行為風險。

五是監督先行,劃牢案犯工作“安全線”。強化監督保障,有效聚合合規監督、審計監督、紀委監督“三方合力”,實現監督對案防工作的推動效用;科學謀劃,梳理完善案件風險排查年度計劃,并按季度細化排查方案,扎實開展信貸、財務、柜面、資金等重要管理環節案件風險排查,持續開展員工“九種人”“八小時外”異常行為排查等,貫穿對重點崗位、重點人員的監督;重點開展對外擔保專項排查、部分重點領域風險專項排查等活動,充分發揮網點自查自糾、條線自律排查、內審監督檢查“三道防線”職能,明確檢查重點,加大檢查頻率,全面揭示風險;積極推行“交叉審計”,組織開展“飛行式”“穿透式”審計,通過“四不兩直”的方式,查實查清重點崗位和風險環節,提高檢查的有效性,提升案件防控水平;建立風險隱患整改臺賬,實行業務條線和基層網點“雙線整改負責制”,經常組織問題整改“回頭看”,真正做到問題原因不查清不放過、整改不到位不放過、問責不到位不放過;加大問責力度,做到發現隱患,問責到底,絕不手軟,從根源上杜絕案件風險的發生。

皖公網安備 34011102002474號

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